Криптовалютная биржа Garantex, продолжающая свою работу, остаётся одной из наиболее обсуждаемых платформ в мире криптовалют, особенно среди русскоязычных пользователей. Вокруг неё сконцентрированы как судебные разбирательства, так и определённые вопросы к безопасности её P2P-сервиса. Тем не менее, несмотря на текущие события, сайт биржи garantex.org функционирует, и платформа продолжает предоставлять услуги по обмену и торговле криптовалютами. В публичном пространстве недостаточно подтвержденных реальных отзывов для однозначной оценки надёжности этой платформы, но факты о её работе и судебных процессах дают основания для глубокого анализа.
История и деятельность Garantex
Garantex Europe OÜ была основана в 2019 году и зарегистрирована в Таллине, Эстония. Компания начала активно развивать свои услуги в криптовалютном секторе, предлагая русскоязычным пользователям удобный интерфейс для торговли и обмена цифровыми активами, такими как биткоин (BTC), эфириум (ETH) и другие популярные криптовалюты. В отличие от других платформ, Garantex фокусировалась на русскоязычном рынке и поддерживала операции в рублях, что стало привлекательным фактором для пользователей из России и стран СНГ.
Биржа привлекла внимание и в связи с высокими объемами операций — её транзакции за один год достигли отметки в 5 миллиардов евро. Тем не менее, столь значительный оборот вызвал интерес Бюро по борьбе с отмыванием денег в Эстонии, что стало отправной точкой для дальнейших проверок и судебных разбирательств.
Судебное разбирательство и проблемы с лицензией
Главным событием, ставшим поворотным моментом для Garantex, стало начало расследования её деятельности в 2021 году. В декабре того же года Бюро по борьбе с отмыванием денег Эстонии выявило систематические нарушения в работе компании. Среди них были обнаружены такие проблемы, как отсутствие внутреннего контроля, недостаточные меры по идентификации клиентов, а также подозрения в связи с незаконной деятельностью.
Лицензия компании на предоставление услуг виртуальных валют была аннулирована в феврале 2022 года. Однако, по данным прокуратуры Эстонии, компания продолжала свою деятельность без лицензии и оказывала услуги по обмену криптовалют на сумму более 1,25 миллиарда долларов. Этот факт стал основанием для судебного разбирательства, которое начнётся 18 октября 2024 года.
Судебное дело Стуколкиных
В суде будут рассмотрены обвинения против Марта Стуколкина и Георгия-Пеэтера Стуколкина, которые являлись членами правления Garantex Europe OÜ с июня 2021 по апрель 2022 года. Им инкриминируется ведение деятельности без лицензии, требующей разрешения на оказание финансовых услуг. В случае признания вины они могут получить наказание в виде штрафа или лишения свободы на срок до трёх лет. Однако оба обвиняемых не признают свою вину, а их адвокаты утверждают, что обвинения являются необоснованными.
Вопросы регулирования и санкции
Одной из ключевых проблем для Garantex стало её попадание под международные санкции. В апреле 2022 года Министерство финансов США ввело санкции против Garantex Europe OÜ, связав её с деятельностью российского даркнет-магазина Hydra. По данным Минфина США, биржа продолжала свою деятельность, несмотря на отзыв лицензии в Эстонии, и предоставляла услуги через офисы в Москве и Санкт-Петербурге.
Кроме того, власти США сообщили, что значительная часть активов, перемещаемых через Garantex, была связана с преступной деятельностью и незаконными кошельками. Эти обстоятельства усугубили положение компании, лишив её возможности легально предоставлять финансовые услуги в ряде стран.
Дополнительные опасения вызвала организация FATF (Financial Action Task Force), которая рассматривает возможность включения России в чёрный список стран с высокими финансовыми рисками. Платформа Garantex, тесно связанная с российским рынком и её клиентами, могла бы оказаться под дополнительным давлением международных регуляторов.
Текущий статус Garantex: сайт работает
Несмотря на все вышеперечисленные проблемы, биржа Garantex продолжает работать, а её сайт garantex.org остаётся доступным для пользователей. Платформа предлагает услуги по обмену криптовалют, поддерживает P2P-трейдинг (от пользователя к пользователю) и предоставляет удобный интерфейс для русскоязычных клиентов. Однако текущие разбирательства и возможные риски не могут быть проигнорированы, особенно в контексте доверия к бирже и её дальнейшему существованию.
P2P-трейдинг: мошенники и риски
Один из ключевых аспектов работы Garantex — это P2P-сервис, который позволяет пользователям обмениваться криптовалютами напрямую между собой. Несмотря на удобство такой модели, она также имеет свои риски. В сети неоднократно появлялись сообщения о том, что на платформе встречаются мошенники, которые используют P2P-сервис для обмана пользователей. Это может включать различные схемы мошенничества, такие как отказ от перевода средств после подтверждения сделки или использование поддельных документов.
Пользователям, работающим с P2P-сервисом на Garantex, рекомендуется соблюдать осторожность и использовать все возможные меры безопасности, включая проверку контрагентов, использование эскроу-сервисов и работу с проверенными партнёрами.
Уголовные дела и финансовые махинации
Кроме случаев мошенничества на P2P-сервисе, в отношении Garantex зарегистрированы уголовные дела, связанные с финансовыми махинациями. Эти дела включают обвинения в отмывании денег, использовании биржи для незаконных транзакций и связях с криминальными структурами. Эти факты ещё больше подчёркивают необходимость внимательного подхода к выбору платформы для торговли и обмена криптовалютами.
Недостаток реальных отзывов
В публичном пространстве интернета отсутствует достаточное количество проверенных и подтверждённых отзывов о работе Garantex, что затрудняет однозначную оценку её надёжности. Многие из доступных отзывов носят либо положительный характер, в основном концентрируясь на удобстве интерфейса и поддержке русскоязычных пользователей, либо негативный, описывающий трудности с выводом средств и задержки в обслуживании. Однако недостаток объективных отзывов от реальных пользователей усложняет полное понимание работы платформы.
Заключение
Биржа Garantex продолжает работу на фоне судебных разбирательств, санкций и вопросов к её безопасности. Несмотря на доступность платформы и поддержку P2P-сервисов, пользователи должны проявлять осторожность при работе с биржей, особенно учитывая существующие случаи мошенничества на P2P и возможные риски, связанные с международными санкциями. Недостаток объективных отзывов затрудняет формирование полной картины о платформе, поэтому перед началом работы важно тщательно изучить все аспекты её деятельности и следить за развитием судебных процессов.
