Приветствую всех интересующихся инвестициями в криптовалюты! Итак, запускаем эксперимент по инвестированию в криптовалютные проекты. Суть идеи проста – найти перспективные монеты и купить их. И так делать ежемесячно. Как уже было указано в описании на странице криптопортфеля – сам портфель ведется на сервисе cryptocompare, а тут выводится сводная информация по нему.
Я наблюдаю за криптовалютой с 2017 года, могу выделить некоторые интересные проекты. В любом случае, считаю что основное тело портфеля должны составлять топовые монеты, BTC и ETH. Остальные альткойны докупаются небольшими “порциями”. Если проект имеет небольшую капитализацию, он легко может вырасти, предоставив ранним инвесторам большую прибыль даже с небольших вложений. При этом он так же легко может и потерять капитализацию, поэтому такие проекты несут максимальный риски и инвестировать в них большие суммы очень опасно.
В ноябре 2021 года на 1 млн руб. был сформирован базовый портфель с которым будем работать дальше, в него я отобрал следующие монеты с таким процентным распределением:
- ETH – 30% – самый перспективный альткойн. Хотя лично я не очень люблю его за большие комиссии при переводе токенов, но приходится смириться – эфир нацелен на серьезное развитие. Торгуется на всех возможных биржах, максимальная интеграция. Огромное множество других криптовалютных токенов работают на сети ETH. Прародитель смарконтрактов. В 2021 году был введен дефляционный алгоритм и это хороший аргумент для будущего роста. Финансовые институты исторически не так давно начали накапливать эфир и продолжают это делать. Не упустим эту возможность и мы. Эфир будем копить.
- BTC – 20% – биткойн первый и единственный. В криптовалютном пространстве это эквивалент ценности. Цифровое золото. Исторически появлялись форки биткойна, каждый из которых заявлял что быстрей/удобней/безопасней/экологичней, но обойти первую криптовалюту никто не смог. И врятли сможет. Биткойн однозначно заслуживает место основного актива в криптопортфеле.
- BNB – 20% – тут я возможно и погорячился, выделив такую пропорцию в пользу BNB, но что сделано – то сделано, все же эксперимент 🙂 Криптовалюта от Binance просто ворвалась в топы и начала поглощать все на своем пути. Лидирующая (а может уже и нет) в мире криптовалютная биржа различными средствами поддерживает дефляционную модель своего биржевого токена. Это и сжигание монет за счет выделения ежеквартальной прибыли, стимуляция торгов за BNB, проведение лаунчпадов с блокированием BNB, стейкинг-программы. Изначально BNB работали в сети ETH но очень быстро разработали и перешли на свою собственную сеть BSC. Причем работает блокчейн BNB идентично сети эфира, с поддержкой смарконтрактов (ETH-совместимых). Главным преимуществом является дешевизна, комиссии за транзакции намного ниже чем в сети ETH. За перевод токена в сети ETH комиссия может составить от нескольких десятков или даже сотен долларов, в сети BSC же аналогичный перевод будет стоить 1-2 $. Из минусов к BNB можно отнести весь негатив, связанный с Binance. Все таки это централизованная организация, которая подвержена давлению регуляторов и конкурентов. Возможны взломы и уязвимости. Все неприятности с Binance напрямую будут отражаться на цене BNB. В стартовый портфель купили 5 BNB, думаю вполне достаточно, усреднять и увеличивать эту позицию пока что не планирую.
- DYDX – 5% – еще один биржевой токен популярной децентрализованной биржи. Причем популярность биржи только набирает обороты. В 2021 году рынок криптовалют начинает свое неминуемое преобразование. Регуляторы давят централизованные биржи, клиенты как следствие вынуждены переходить на использование децентрализованных. Курс DYDX резко вырос после введения новых запретов в Китае. Сама монета DYDX в основном служит как “говеренс”- токен (дает право голоса в DAO управления биржей). Рассматривайте это как аналог классической акции, ценной бумаги. Интересные перспективы, можно добавить в нашу копилку.
- DOT – 5% – очень мощный проект со сложной структурой. Цитата из официального описания: “Polkadot — это многоцепочечный протокол сегментирования (sharding multichain protocol) с открытым исходным кодом, который облегчает кроссчейн передачу любых данных или типов активов, а не только токенов, и таким образом обеспечивает совместимость широкому спектру блокчейнов друг с другом.” Не могу назвать себя экспертом данного проекта, но наблюдая за его развитием и интеграцией в различные сервисы и биржи все больше хочется его прикупить на долгий холд.
- LINK – 4% – Chainlink это децентрализованная сеть оракулов. Оракулы используются для поставки реальных данных в децентрализованные приложения и смарт-контракты. Услуга крайне востребована на рынке криптовалют и пользуется большим спросом, LINK занимает в этом сегменте лидирующие позиции. Возможности Chainlink использует даже Google. Делаем ставку на перспективный проект, добавляем в копилочку.
- INSUR – 2% – очень молодой криптовалютный проект. Суть компании – страхование в децентрализованных финансах. С развитием отрасли дефи не редки случаи взломов смартконтрактов. Теперь можно оформить страховку на этот случай. INSUR далеко не лидер в данной области, но у него есть уже неплохие партнеры. Капитализация небольшая, поэтому в случае успеха и реализации задуманного, компания может добиться высоких результатов. Купим немного в надежде на хорошую прибыль от данной инвестиции в будущем. Рисков много у компании, поэтому можно с легкостью и потерять все вложенное в данный проект.
- TORN – 1 % – небольшая инвестиция в еще один “говеренс” токен. TORN предоставляет услугу анонимных платежей в сети ETH. Средства могут быть введены на смарт контракты, с помощью криптографии гарантируется надежное скрытие входных и выходных данных от посторонних глаз. В отличие от “серых” сервисов TORN позиционируется как сервис сохранения конфиденциальности, рекомендуется многими авторитетными в мире криптографии специалистами, торгуется на популярных биржах. Положим в копилку.
- SFP – 1 % – SafePal это отличный криптовалютный кошелек. Поддержка огромного количества монет. Можно создать программный кошелек либо купить к нему аппаратный. Лично протестировал разные кошельки, этот понравился больше всего. Удобство использования, быстрота работы, поддержка децентрализованных приложений. Главное качество в любом кошельке – естественно безопасность. Тут тоже все хорошо, на данный момент много людей используют SafePal отрицательных отзывов я не нашел. Команда разработчиков открыта, информации о них предостаточно.
- FUNX (Ошибка в сервисе CryptoCompare – тикер у проекта FX (FunctionX)) – 1 % – сингапурский проект от создателей PundiX. Давно наблюдаю за командой разработчиков. Уверенно держат на криптовалютном рынке средние позиции уже несколько лет. FX изначально был провальным проектом специализированного криптовалютного смартфона. Идея со смартфоном провалилась, но команда продолжила разработку своей децентрализованной структуры и летом 2021 г. перешли на свою сеть. Недавно залистились на Coinbase Pro. Весьма неплохой результат. Учитывая доходность 30% со стейкинга в фирменном кошельке, хранить нативную монету довольно приятно.
- EVER (бывший FreeTON) – 1 % – после печальной историей с Telegram Open Network первыми подхватили разработку и запустили рабочую сеть. Сейчас вижу именно в них максимальные перспективы. У проекта было много препятствий и проблем. После проведенного ребрендинга проект отошел от истории с TON и двигается своим путем. Сеть работает очень быстро, способна практически неограниченно масштабироваться. Рекорд транзакций в секунду принадлежит именно Everscale. Смарт-контракты, децентрализованные DNS и многое другое присутствует. Это блокчейн самого последнего поколения. Но еще на низком старте. Монеты можно хранить в стейках со средней годовой доходностью 5% (на данный момент есть варианты Boosted staking до 20% но с заморозкой до 2-х лет). Однозначно будем копить.
- ALPACA – 1 %- дефи приложение, токены можно приобрести как в сети ETH так и в BSC. Позволяет вести доходное фермерство, причем с кредитным плечом. Аналогичных проектов много, но этот привлек активной разработкой, были отмечены Binance и получили в качестве бонуса быстрый листинг. Команда разработчиков экспериментирует с NFT и GameFi. Монеты так же можно стейкать. Присутствуют дефляционые протоколы. Отложим на будущее.
- 1INCH – 1 % – аналогичный DYDX, перспективный децентрализованный обменник. Возможно данный проект в будущем займет лидирующие позиции в сегменте децентрализованных обменников. Ну и помимо быстрой работы и удобного интерфейса имеет приятный дизайн.
